险企分支机构监管标准进一步明确 强调负责人设置
时间：2010/6/23
来源：中国保险报
作者：仝春建
- 新疆保险行业协会
- 新疆保险学会
继《保险公司管理规定》(以下简称《规定》)2009年10月1日实施后，保监会近日又下发有关通知，进一步明确了对保险公司分支机构的监管标准。
该通知明确表示，《规定》规定的重大行政处罚，是指保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚；保险机构董事、监事、高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚；保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚，以及保监会规定的其他重大行政处罚。
通知表示，自《规定》施行之日起，营销服务部纳入保险公司分支机构进行监管，适用《规定》和保监会对保险公司分支机构监管的有关规定。该通知规定，担任保险机构营销服务部负责人，应当符合的条件包括：具备3年以上保险从业经历或者5年以上经济工作从业经历；不具有保监会规定的担任保险机构高级管理人员的禁止性情形；与保险公司签订劳动合同，是保险公司正式员工，以及保监会规定的其他条件。同时，应当通过保监会认可的保险法规及相关知识测试。
通知强调，自今年6月10日后保险机构任命的营销服务部负责人，应当符合上述条件；此前已经任命的营销服务部负责人，保险公司应当与其签订劳动合同，没有签订劳动合同的，应当在2011年10月1日前按照上述条件更换负责人。
通知还强调，保险机构违反营销服务部负责人任职条件作出的任命无效，保监局应当责令保险机构限期改正；营销服务部负责人违反法律、行政法规和保监会的有关规定，情节严重的，除依法给予行政处罚以外，保监局可以视情形建议保险机构更换该负责人。
此外，《规定》施行前已经设立的营销服务部，可以继续沿用原《保险营销服务许可证》。原《保险营销服务许可证》期限届满应予延续或者依法变更的，应向当地保监局申领《经营保险业务许可证》。
该通知规定，中资保险公司省级分公司设立(包括筹建和开业程序)由保监会审批，中资保险公司省级分公司设立时总经理任职资格由保监会核准。同时，对于《规定》施行后保险公司分支机构如果准备改建为其他级别的分支机构，该通知规定了11项条件，其中包括：拟改建为上级分支机构的，保险公司上一年度和提交申请前连续2个季度偿付能力充足；拟改建为上级分支机构的，申请人以及当地已设立的省级分公司最近2年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录，该省、自治区、直辖市已设立的其他分支机构最近6个月内无受重大保险行政处罚的记录。
该通知强调，中资保险公司分支机构申请改建为省级分公司的，应向保监会提出申请；申请改建为省级分公司以外其他分支机构的，应向当地保监局提出申请。外资保险公司分支机构申请改建为分公司、中心支公司、支公司或者营业部的，应向保监会提出申请；申请改建为营销服务部的，应向当地保监局提出申请。
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